养老金融丨工商银行上海市分行——工行养老顾问服务网点项目

2024年以来，中国工商银行上海市分行紧紧围绕养老金融大文章的发展要求，积极与民政部门开展对接合作。在长宁区，工商银行长宁支行与区民政局在“养老+金融”领域开展跨界合作，创新落地了“养老金融+养老顾问”融合服务机制。

2024年10月10日，在长宁区民政局指导下，上海市首家银行养老顾问服务网点在工商银行愚园路支行正式揭牌，标志着民政部门与工商银行在“养老+金融”领域开启跨界合作，也是工商银行积极探索“养老金融+养老顾问”融合服务机制，助推银发经济发展的实践路径。

一、创新性

政银联动：长宁区在沪率先探索组建了区级“长宁银发经济产业联盟”，打造“银发经济会客厅”，工商银行是“银发经济会客厅”首批六个主理人之一。

上海市首家：工商银行是上海市首家建设养老顾问服务网点的银行，截止至2025年6月，工商银行已挂牌为老服务咨询网点11家，养老顾问团队人数35人。

二、实用性

养老顾问服务网点的设立，打通了老年群体养老政策咨询难的痛点，提升了银发客户在网点的服务体验。在工商银行愚园路支行大堂，老花镜、放大镜、轮椅、拐杖等适老化服务设施给老年人带来了便利，有养老金融需求的市民可在大堂咨询养老顾问获得相应服务。

三、成熟度

截至2025年6月，工商银行养老顾问网点累计接待咨询超15000人次，网点日均咨询数超10人次。咨询方向主要集中在养老政策、敬老卡办理及补贴领取、养老金查询、区内养老服务机构信息等等。养老顾问在服务过程中也涌现出诸多优秀服务案例，受到银发客群的广泛好评。

四、推广价值

通过与政府相关部门开展合作，提升网点便民适老化服务，积极宣传普及养老政策，推出更多适合老年人的金融产品和服务，优化养老金金融服务，工商银行以实际行动践行社会责任，共同推动银发经济的繁荣发展。

五、风险防控

本项目的风险点主要来源于政策宣传的准确性。工商银行养老顾问人均接受两次以上专业政策培训，由区民政局统一组织。同时每家为老服务咨询网点均放置了官方便民服务地图，供客户阅读参考。

接下来，工商银行将继续与民政部门开展多方面合作，构建多层次、多样化的养老服务格局。争取尽快将养老顾问服务覆盖至辖内所有网点，培养更多养老金融人才。在各个社区、各种客群中开展养老服务路演，推广养老顾问、企业年金、养老批次贷等一系列金融服务，切实践行金融为民使命谱写养老金融高质量发展新篇章。

（本案例荣获2025年度养老金融服务专项竞赛“优秀案例”评选二等奖）