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上海银监局:上海银行业科技金融专业化机制初步建立
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来源:上观新闻 作者:张煜 2018-01-25 22:29
摘要:截至2017年末,上海银监局辖内科技特色支行89家,较2016年末增加12家,增速为15.59%;科技金融从业人员1483人,较2016年末增加129人,增速为9.53%。

1月25日,上海银监局在例行新闻发布会上介绍,经过数年探索,上海已初步建立银行业科技金融专业化机制。

 

数据显示,截至2017年末,上海银监局辖内科技特色支行89家,较2016年末增加12家,增速为15.59%;科技金融从业人员1483人,较2016年末增加129人,增速为9.53%。辖内挂牌科技支行共7家,较2016年末增加1家,其存量科技企业贷款客户数为240家,约占上海市科技企业贷款客户的4.58%;科技企业贷款余额为97.34亿元,约占上海市科技贷款余额的4.7%;不良贷款余额为1240.03万元,整体不良率为0.13%,低于全辖不良率平均水平。

 

上海银监局党委副书记、副局长蔡莹指出,辖内银行根据科技型企业,特别是初创期科技企业的信贷特点和风险特征,不断优化作业模式、风险补偿方式和风险分担机制,目前已普遍在内部资金成本核算、不良容忍度、尽职免责等方面建立差异化政策。

 

2016年4月,上海张江国家自主创新示范区成为第一批投贷联动试点地区,其辖内三家银行列为第一批投贷联动试点银行。之后,针对“投贷联动”,上海银监局提出了“坚持以贷为主,以投为辅;重在专业化经营和机制创新;在风险可控的前提下审慎创新”的基本原则。经过一年多的发展,上海辖内投贷联动试点工作取得了积极进展。截至2017年末,投贷联动项下贷款存量家数315家,较2016年末增加132户,增长率为72.13%;贷款余额合计60.90亿元,较2016年末增加34.77亿元,增长率为133.06%。自2016年以来,辖内相关银行业金融机构已累计为391家科创企业提供投贷联动服务,累计发放贷款139.22亿元。

 

2017年,上海银监局还抽取了82家开展选择权投贷联动业务的科创企业进行分析。结果显示,自开展投贷联动业务以后,企业各项经营指标与财务指标均有较大幅度的改进。截至2016年末,企业平均经营收入增长124.24%,原来没有产生盈利的企业中,59.46%的企业经营收入增加,且部分企业扭亏为盈。在股权融资的支持下,企业整体资产负债率由原来的53.22%降至52.07%,下降1.15个百分点,资产负债结构得到一定的优化。

 

2017年9月,上海银监局与上海市科委联合发布《上海银行业支持上海科创中心建设的行动方案(2017-2020年)》,明确了上海银行业支持科创中心建设的发展策略、重点任务和规划目标,并在以往的工作基础上提出了上海银行业“4465”的科技金融框架。在此框架的指导下,上海的科技金融业务实现了稳步增长。截至2017年末,上海辖内科技型企业科技金融贷款存量数为5235户,较年初增长21.66%;贷款余额2071.27亿元,较年初增长38.05%,高于同期辖内银行业各项贷款增速25.15个百分点。其中科技型中小企业贷款存量客户4680户,占比为89.40%;贷款余额为1120.83亿元,较年初增长34.23%。

 

除了内部创新,上海银监局还积极进行外部融合,协同地方政府共同创建金融支持科创企业发展的良好氛围。例如,推动成立了“上海市中小微企业政策性融资担保基金”;与上海市政府相关部门联合印发了上海市小型微型企业信贷奖励考核办法;参与制定了上海市小型微型企业信贷奖励考核办法;持续引导辖内商业银行做好与风险投资(VC)等专业投资机构、政府部门和政策性金融机构、非银行金融机构、行业协会等各类社会组织和科研机构的联动,做到“政策、平台、工具、信息”四个对接等。

 

“下阶段,上海银监局将把提高上海银行业服务实体经济的能力重点放在服务科创中心建设上,并研究相应的监管激励和保障措施,进一步落实《行动方案》提出的各项任务和目标。” 蔡莹表示。

栏目主编:徐蒙 文字编辑:张煜 题图来源:视觉中国 图片编辑:雍凯
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